资产全球配置及FOF基金

  1. 资产限制:不能自由在国内国外流动
  2. 蒙代尔三角理论(三元悖论):货币政策的独立性和货币的稳定,货币的流动性三者不能同时实现。
  3. QDII基金的特殊风险:
  4. 汇率风险
  5. 市场本身风险(政治稳定,人口红利等等)
  6. 政府流动管制的风险
  7. 申购成本要高于普通基金

  8. REITs基金
    房产基金

  9. 香港互认基金
    1) 沪港通:2014年7月开通
    2) 深港通 2016年12月开通
    3) 2017年债券互通
    4) 港股通:
    1) 开户门槛50万
    2) 只能买特定的股票(主要是一些蓝筹股)
    5) 香港北上基金:香港和内地基金互认业务,对应着内地南下基金
  10. 互认基金的优势
  11. 风险低,成本低
  12. 相对于QDII基金,没有外汇额度限制
    2.投资互认基金注意点
  13. 不要投货币基金,因为香港货币基金种类比较多,多国货币曾出现亏损情况
  14. 注意成本,一般申购费和赎回费只收取一个。一般申购费用比国内要高
  15. 会收取表现费,收益较高时会额外收取收益提成
  16. 交易周期比较长

三、 FOF基金

  1. Found of Founds
  2. 替你排兵布阵进行资产配置获得最优的投资回报
  3. 不会受到传统基金的限制,比如股票型基金要买80%以上的股票,债券基金要买80%以上的债券
  4. 分类:内部管理+内部配置,外部管理+内部配置,内部管理+全市场配置,外部管理+全市场配置
  5. FOF基金一般会设置提成,当收入较高时基金会另外抽取收益
  6. 我国公募基金新规规定公募FOF
  7. 80%以上的资产投资其他基金
  8. 投资单支基金的比例最高为20%
  9. 不能投资其他FOF基金
  10. 不得对FOF基金双重收费
  11. FOF不得投资分级基金
  12. 不得持续运作小于1年,最近定期报告披露规模小于2亿元的基金
  13. 不得收取投资了自家产品部分的管理费,托管费和销售费,此条规定有可能引发道德风险,投资自家基金产品的基金经理有可能会进行利益输送
  14. 2017年9月证监会批准首批6个FOF基金

 

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